デジタル資産の保管ソリューションの評価

ジェームスに会いましょう。 2013年、このウェールズ人のIT従業員は、7,500ビットコイン（今日の市場価値は約2億1,700万ドル）が入ったデジタルウォレットが入ったハードドライブを捨てた。 それ以来、彼は失われた財産を見つけるために地元のゴミ捨て場にアクセスするキャンペーンを続けていますが、無駄でした。 この事件は特殊なものではなく、私たちの多くと同じように、ジェームズもデジタル記録の希薄な性質を理解していないと罰が伴うことを学びました。 デジタル通貨は保管と取り出しに関する懸念が高まっており、アドバイザーは利用可能な安全メカニズムを理解する必要があります。

デジタル資産の導入には、投資家が投資を安全に保管し、キーを紛失した場合に回復できる機能が必要です。 あなたが住んでいる場所に応じて、暗号通貨の保管に関する規制の枠組みが存在し、資金の保有やその他の投資と同じルールに従います。

アドバイザーとして、クライアントが十分な情報に基づいて投資や保管に関する意思決定を行えるようサポートするにはどうすればよいでしょうか?

今日のディスカッションでは、Methodic Capital Management の Jason Hall と John McNiff が、セルフストレージから「サービスとしてのカストディ」までの暗号通貨カストディ ソリューションを紹介します。 彼らは、ブロックチェーンの透明性がどのように保護に関する考慮事項をサポートし、アドバイザーが利用可能なサービスやオプションをナビゲートし始めるのにどのように役立つかについて話し合います。

今後数か月間、私たちは引き続き保管などのトピックを深く掘り下げて、この絶え間なく変化する分野での知識の構築を支援し、テクノロジーと規制の要素がクライアントのためにどのように連携するかを実証していきます。 乞うご期待。

幸せな読書。

– SM

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デジタル資産の保管（資産の暗号化キーに直接アクセスできること）は、暗号資産の投資管理において重要であり、しばしば必要とされる要素です。 ただし、技術的および規制上の課題によりデジタル資産の保管はより複雑になっており、アドバイザーによるさらなるデューデリジェンスが必要です。 堅牢なフレームワークを利用することで、保管ソリューションを客観的かつ徹底的に評価でき、アドバイザーはデジタル資産保管の独自のメリットを活用できるようになります。 ここでは、個々のニーズに合わせて拡張できるフレームワークの基本を確認します。

従来の資産とは異なり、デジタル資産の保管には特有の運用上の課題と機会が生じます。 ブロックチェーンでは、誰でもウォレットの残高と取引を表示できますが、資産を転送できるのは秘密キーの所有者だけです。 この不変の透明性は、管理上のオーバーライドの可能性なしに、普遍的に適用されます。 この柔軟性のなさは、組織を含むすべての人が同じルールに支配されていることを意味します。

デジタル資産保管のカテゴリー

デジタル資産の保管は通常、自己保管と保管サービスの 2 つのカテゴリに分類されます。

暗号通貨の重要かつ賞賛されることが多い側面である自己保管機能により、個人が自分のデジタル資産を独立して管理できるようになります。 サードパーティのプロバイダーはウォレット サービスやハードウェア ソリューションを通じてこのプロセスを促進できますが、固有のリスクと管理は個人にあります。

対照的に、カストディ サービスは、従来の資産カストディアンに似たエクスペリエンスを提供します。 資産運用会社やアドバイザーにとって、規制の解釈、リスク管理、技術的能力、ベストプラクティスを考慮すると、カストディサービスが選択される可能性が高くなります。 これらの保管サービスプロバイダーは、資産の移動、決済時間、およびセキュリティを監督します。 しかし、不十分な規制による標準化の欠如はアドバイザーにとって課題となっています。

カストディ ソリューションの選択: 推奨されるフレームワーク

決して包括的なものではありませんが、評価フレームワークの概要を以下に示します。

規制上の考慮事項

デジタル資産の保管には、独自の法的義務が伴います。 たとえば、米国のような法域では、登録投資アドバイザーは「資格のあるカストディアン」を使用する必要があります。 この指定の具体的なパラメータはデジタル資産に関してまだ明確に定義されていませんが、この前提条件はより規制された事業体に有利に働きます。 世界的には、ライセンスと規制上の義務は大きく異なり、一部の国ではライセンスをまったく必要としない場合もあります。